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船舶融資租賃合同的法律適用研究
作者:admin 文章來源:本站原創 點擊數: 更新時間:2009年05月31日 【字體:

    船舶融資租賃合同糾紛案件因涉及金融創新和租船業務而具一定的專業性,該類案件的審判和實體法律適用存在誤區。我國《海商法》未就該類合同作出明確的立法規定,我國《合同法》確立了適用法律的框架,但其與我國《海商法》、《金融租賃公司管理辦法》等金融法律法規的銜接以及該類合同在實踐中的變異性等問題,在海事審判中把握不易,殊值研究。

  一、概念的法律界定

  船舶融資的形式有直接貸款、船舶抵押貸款及船舶融資租賃等。考慮到稅收、船舶所有權以及債權保障等因素,船舶融資租賃漸成船舶融資的主要方式。船舶融資租賃合同是船舶融資租賃交易的產物。1952年5月美國人H·杰恩費爾德創立美國租賃公司,開創融資租賃(Finance Lease)的先河 。1972年美國《船舶融資法》(Ship Financing Act)規定了一種嶄新的融資方式即船舶融資租賃,使得船舶融資對投資者幾乎無任何風險。船舶融資租賃:對租船人來說,可用較少的資金解決生產所需;就出租人而言,所有權明晰,利潤豐厚且債權又有保障 。船舶融資租賃的形式主要有直接租賃、回租、轉租、委托租賃和杠桿租賃(衡平租賃)。

  《中華人民共和國合同法》第237條規定"融資租賃合同是出租人根據承租人對出賣人、租賃物的選擇,向出賣人購買租賃物,提供給承租人使用,承租人支付租金的合同。"船舶融資租賃合同是融資租賃合同的一種。它是一種貿易即船舶買賣與信貸相結合,融資與融物為一體的綜合性交易合同,其內容為融資,形式是融物。它是將兩個合同---船舶買賣合同和租船合同、三方當事人----出賣人、出租人(買受人)、租船人結合在一起的以出租人和租船人為主體的獨立有名合同。

  船舶租賃合同與船舶買賣合同在船舶融資租賃合同中效力上互相交錯,但區別還是明顯存在,更獨立于船舶融資租賃合同本身。如原告(反訴被告)舟山市船舶工業總公司訴被告(反訴原告)舟山市普陀航運總公司名為船舶轉讓實為船舶租購中途退船糾紛案 ,寧波海事法院審理判決認為,船舶轉讓協議依法有效,被告違約應承擔相應的法律責任。船舶實際損失應以協議約定的轉讓價格與原告再次轉讓他人的價格差為依據;并駁回被告反訴。雙方當事人均不服上訴,二審判決,駁回上訴,維持原判。該案法律關系的實質亦應是船舶租購合同關系。

  在船舶融資租賃交易中,所有權在行使過程中總是處于不完整狀態,也就是說,船舶所有權的四項權能并不是同時集中于一個主體,它存在著分離 。同任何租賃一樣,在船舶融資租賃合同期間,亦是讓出船舶占有、使用、收益權的所有權,是僅僅保有船舶處分權,它是隨船舶租賃債權實現程度不同而變動的所有權。船舶出租人的所有權是一項受其租賃債權嚴格限制的權利。根據我國《合同法》第242條"出租人享有租賃物的所有權。承租人破產的,租賃物不屬于破產財產。"的規定,船舶出租人在租船人破產時享有實體上的一般性取回權,該權利基礎在船舶融資租賃合同中表現為船舶所有權與占有、使用、收益權能的分離,這從立法的角度擔保了租金債權的實現。

  但這在海事實踐中產生一個復雜的問題:船舶融資租賃下的船舶是否可以被扣押?依1994年《最高人民法院關于海事法院訴前扣押船舶的規定》之"三、扣押船舶的范圍"的規定,應是可以扣押的。不過該《規定》在我國《海訴法》實施后的效力有待觀察。我國《海訴法》等法律就此未做規定。關于這個問題有兩種截然不同的觀點:1、"可以扣押論",依法律實證主義思維模式,將船舶融資租賃合同歸類于光租合同;2、"不可扣押論",依我國《海訴法》第23條關于扣船條件的規定,扣船應嚴格依照法定條件的規定,不應法外扣船。筆者認為,船舶融資租賃下的船舶在其符合光船租船下的船舶的條件下,比照2000年實施的我國《海訴法》第23條關于光租船可扣的規定,在理論上應當是可以被扣押的,因此筆者持"有條件的可扣押船舶論"。因為依照2000年6月30日公布實施的《金融租賃公司管理辦法》(中國人民銀行令[2000]第4號)第六章"附則"規定,船舶融資租賃存在不同種類,有些類別如委托租賃不符合光船租賃條件,也即船舶融資租賃下的船舶不符合光船租船的條件,應區別不同情形來決定是否可以扣押。此外,船舶融資租賃船舶的可扣押性也與船舶登記有一定的關系。

  依我國《海訴法》第29條規定,"可扣即可賣", 船舶融資租賃下的船舶應是可司法拍賣的。這與我國《合同法》第242條所規定的融資租賃合同下租賃物的取回權相沖突,在單船公司的單船破產情況下尤其嚴重。而且,拍賣船舶后,出租人是否可以參加債權登記并享有優先權更是有疑問的。筆者認為,出租人是不能參加債權登記并享有優先權的,因為船舶融資租賃合同下的船舶所有權未轉移,而其擔保為人的擔保,只有物的擔保才能享受優先權。不過,根據我國《海訴法》第119條的規定,船舶拍賣清償債務后的余款應當退還給船舶原所有人。船舶融資租賃合同實踐中都通過合同本身的租賃保證金與擔保人來擔保所有權的實現 。

  關于船舶融資租賃合同中的船舶租金問題,我國《合同法》第243、248、249條就此作出了立法規定,這與我國《合同法》第十三章"租賃合同"第226條關于租金的規定不同。船舶融資租賃合同中的船舶租金既不同于一般租船合同的租金,又不同于船舶買賣合同中船價。在船舶融資租賃交易中,租船人不依約支付租金,出租人在解除合同、收回租賃船舶的同時,依我國《合同法》第113條第1款的規定還有權主張損害賠償金,在法國即是如此;但根據我國《合同法》第249條規定,該損害賠償金的適用范圍有所限定。依我國《合同法》第243、248、249條的規定,船舶融資租賃合同中的船舶租金的構成與租船合同租金不同,且該租金請求權具完整性特點。最高人民法院在審理新疆天山毛紡織品有限公司與新疆宏源信托投資股份有限公司、中國集裝箱總公司烏魯木齊公司、烏魯木齊市紅山商場融資租賃糾紛案 認為,在融資租賃合同中,租金是一個整體,分期支付租金只是一種償付租金的方式,不能將租金割裂開來而認為其有若干個追訴時效期間,租金訴訟時效應從最后一期應付日起算。

  船舶融資租賃合同究竟指的是整個交易過程中的合同,還是僅指出租人與租船人之間就租賃物即船舶簽定的租船合同?船舶融資租賃合同與租船合同的關系,是并列關系還是從屬關系?船舶融資租賃合同是一個合同還是兩個合同?筆者認為,船舶融資租賃交易與船舶融資租賃合同是兩個不同層次問題的概念。船舶融資租賃合同顯指整個交易過程中的合同,它與簡單的租船合同有別,它與租船合同的關系為并列交叉關系,其為一個獨立的合同。作為船舶融資租賃合同構成部分的船舶買賣合同和租船合同,并非完全獨立存在,相反,二者常呈現效力上的相互交錯。正因為如此,融資租賃合同才成為獨立的有名合同,并在法律上予以規定。但船舶融資租賃合同構成部分的船舶買賣合同和租船合同效力上的相互交錯并不意味對合同相對性原理的突破,因為它是基于合同的約定,是雙方當事人之間合意的產物。必須明確指出,根據我國《合同法》第237條規定,船舶融資租賃合同的主體只有出租人和租船人;出賣人僅是雙方約定的可選擇的合同內容之一,并非真正的合同主體。如我國《合同法》第240條規定的承租人向出賣人行使索賠權問題,正是基于合同約定,也進一步說明出賣人是合同內容之一,而非合同主體。

  總之,作為融資租賃合同之一的船舶融資租賃合同是海商合同中一種新型的多務、有償、不可撤銷的諾成性合同,合同的標的是特定的船舶。船舶融資租賃合同具有以下特征:協議的組合化、當事人的多元化、所有權行使過程化、主體資格法定化、民事責任的交叉化 。

  二、船舶融資租賃的法規環境

  船舶融資租賃的立法體例有兩種模式 ,一種是統一立法模式即通過一部專門融資租賃法律來規定,如法國1966年7月2日的《融資租賃業法》(第66-455號)、韓國1967年《租賃業促進法律》及1985年《租賃會計標準》、巴西1974年《租賃事業法》及1981年《巴西進口租賃法》、新加坡1982年《租賃準則》;另一種是分散立法即通過民法、商法、合同法等相關立法來加以規定,并制定條例等來補充如美國統一商法典1987年新增第二編租賃及《1972年船舶融資法》、日本1978年7月20日的《關于租賃交易法人稅及所得稅的通告》以及英國、德國等。在國際公約層面上,1988年5月在加拿大渥太華召開的國際統一私法協會上通過了《國際融資租賃公約》,該公約共三章計25條,我國代表也參加會議并在公約上簽了字。

  我國早期的船舶融資租賃法律和管理規定較為零散。我國融資租賃的法規與解釋最早可見的是最高人民法院1990年7月20日的(90)法經函字第61號《關于中國東方租賃有限公司訴河南登封少林寺出租旅游公司等融資租賃合同糾紛一案的復函》。1986年《中華人民共和國民法通則》、1995年《中華人民共和國民用航空法》第三章第四節"民用航空器租賃"、1999年《中華人民共和國合同法》第十四章"融資租賃合同"、2000年6月30日公布實施的《金融租賃公司管理辦法》(中國人民銀行令[2000]第4號)、1992年《中華人民共和國海商法》第六章"船舶租用合同"、最高人民法院法發[1996]10號《關于審理融資租賃合同糾紛案件若干問題的規定》等共同構成我國船舶融資租賃法律框架。我國《合同法》第十四章"融資租賃合同",共14條,主要規定了融資租賃合同的定義、內容、出租人和承租人主要權利和義務、融資租賃合同與買賣合同的關系、融資租賃合同中租金的構成、租賃期間屆滿租賃物的歸屬等,它是船舶融資租賃合同適用法律的主要依據。中國人民銀行的2000年6月30日公布實施的《金融租賃公司管理辦法》共分六章即(一)總則、(二)機構設立與管理、(三)業務范圍、(四)監督管理、(五)整頓、接管和終止、(六)附則,共52條,它依據我國《合同法》、《公司法》、《中國人民銀行法》(第一條)而制定,是船舶融資租賃的強制性的基本法律規章。

  從法律適用角度而言,船舶融資租賃合同首先適用我國《合同法》;在我國《合同法》未有規定時應補充適用2000年《金融租賃公司管理辦法》、最高人民法院《關于審理融資租賃合同糾紛案件若干問題的規定》。就我國《海商法》具體條文而論,并未就船舶融資租賃進行立法規定,但我國《海商法》關于租船合同及《民用航空法》關于融資租賃的規定,在船舶融資租賃合同與租船合同的關系層面上,可比照適用。此外,實踐中尚需借鑒《國際融資租賃公約》、金融機構的具體行為規則如《中國農業銀行金融租賃業務試行辦法》、《中國工商銀行金融租賃暫行辦法》及其他國家立法等來加以補充和完善。

  關于船舶融資租賃合同下船舶侵權責任的歸責問題,出租方的風險免責是各國立法、慣例和學說所肯定的 。我國《合同法》第246條規定了出租人不負租賃物使用對第三人侵權責任,它在船舶融資租賃中是指船舶在高度危險作業中責任的歸屬,這也符合《中華人民共和國民法通則》第123條的規定。但必須明確,這與我國《海商法》關于船舶責任的特別規定如油污責任規定有出入。我國《合同法》第240條規定租船人可向出賣人(船舶賣方)直接索賠,該權利的法律性質有兩契約收縮構成說、委任說、為第三人契約說、債權讓渡說等多種學說,我國《合同法》很明顯原則上采納了"債權讓渡說" 。但是,根據我國《合同法》第240條 "出租人、出賣人、承租人可以約定,出賣人不履行買賣合同義務的,由承租人行使索賠的權利。承租人行使索賠權利的,出租人應當協助。"的規定,我國《合同法》對"債權讓渡說"的采納是有條件的,所謂"出租人、出賣人、承租人可以約定"即意味著承租人行使索賠權需經出賣人的同意,這與我國融資租賃交易的實踐并不完全吻合。根據我國《合同法》第80條第1款規定,債權轉讓一般無需債務人同意,"(應當)通知債務人"即可。從這個角度而言,我國《合同法》關于承租人直接行使索賠權利的條件的規定不盡妥當。但也有人認為,我國《合同法》第240條應優先和特別于第80條第1款的規定,特別優先于一般,該規定僅起強調作用。

  船舶融資租賃合同無效的處理,是否應當返還,情況比較復雜,我國《合同法》未作規定。為解決審理融資租賃案件的法律適用問題,最高人民法院在1996年5月27日發布了《關于審理融資租賃合同糾紛案件若干問題的規定》,該規定對融資租賃合同的定義、合同糾紛案件的當事人、合同管理、無效合同的認定和處理以及索賠等問題作出了規定。除與我國《合同法》相抵觸部分外該"規定"仍然有效,仍應加以適用來處理無效船舶融資租賃合同。關于無效融資租賃合同的認定和處理,該"規定"第六條規定,有下列情形之一的,應認定融資租賃合同為無效合同:出租人不具有從事融資租賃經營范圍的;承租人與供貨人惡意串通,騙取出租人資金的;以融資租賃合同形式規避國家有關法律、法規的;依照有關法律、法規規定應認定為無效的。對無效合同的處理不是采取簡單的返還原則,考慮到租賃物(船舶)多數為特定的,為承租人選定的設備,應區別不同情況予以處理。

  三、船舶融資租賃合同法律適用的案例法分析

  在實踐與理論上,船舶融資租賃合同常與保留所有權的分期付款船舶買賣合同、租船合同、船舶貸款合同發生混淆,必須加以區分,以利于船舶融資糾紛的法律適用。船舶融資租賃合同與保留所有權的分期付款船舶買賣合同在交易目的、有無所有權的期待權、船舶所有權歸屬以及船價構成等方面存在區別 。應該說船舶融資租賃合同在某種程度上包含船舶買賣合同、租船合同、船舶貸款合同三種民事法律關系,但不應把該有名合同簡單地歸入其中某一類別。

  1、船舶融資租賃合同與貸款合同的關系

  在船舶融資租賃合同與貸款合同的關系上,有學者認為船舶融資租賃合同實質上就是貸款合同 。但必須明確,該觀點是不正確的,它忽視了船舶融資租賃合同與貸款合同之間的根本區別。船舶融資租賃合同既非借錢還錢,也不是借物還物,而是借物還錢。 兩者區別體現在:合同主體的區別;借款合同只涉及一定數額金錢的移轉交付,而不涉及物件的使用關系;租金與利息計算不同等。

  如上海海事法院審理的滬海法(1998)商278號案,該案名為船舶融資租賃糾紛,實則是借貸法律關系。盡管原告與被告所簽訂合同的名稱與內容均系船舶租賃,在該案中《租賃合同》的約定與融資租賃極為相似如"租賃期內,設備所有權屬原告"、 "租金"等。在該案中船價為1200萬元,而原告僅融資300萬元;出租人只須出資不低于租賃物20%的金額,即可獲得租賃物所有權,這似乎符合"杠桿(融資)租賃"的形式。然而,關鍵問題在雙方對船價和租賃金額差價的承擔上,雙方約定"由第二公司(即被告)自籌"。按"杠桿租賃"方式,出租人除自己出資一部分外,其余部分必須以該租賃物向金融機構抵押貸款來解決,即購買租賃物的款項還是必須100%由出租人自己來籌措。而本案原告僅出資25%,其余75%由被告自籌,顯不屬船舶融資的"杠桿租賃"。且查證的"閩安8號"輪的所有權變更記錄也證實,原告從未取得該輪所有權。判決后,原被告雙方均未上訴。法院認定雙方之間為借貸關系,并認為租賃擔保方無須承擔借貸擔保責任的判決,是正確的。

  2、船舶融資租賃合同與租船合同的關系

  有觀點認為,船舶融資租賃合同是一種租船合同 。這種觀點是錯誤的。附有租購條款的光船租賃合同是現代船舶融資的有效方式之一,這與船舶融資租賃合同的融資方式極易混淆,在銀行業參與下尤其如此。關于光船租購,《中華人民共和國海商法》第六章第三節的第154條就此作了規定,它規定可通過光船租賃合同的租購合同來融資購船:定有租購條款的光船租賃合同,承租人按照約定向出租人付清租購費時,船舶所有權即歸于承租人。《中華人民共和國船舶登記條例》允許光船租賃船舶可以暫時更換船旗,同時通過《中華人民共和國海商法》第271條第二款規定,明確光船租賃下更換船旗后的抵押權仍適用原船舶登記國法,為抵押權人制定了與國際法規接軌使抵押權人放心的法律條款。

  但各國法律對于光船租賃條款采合同自由主義,而對于船舶融資租賃合同,多數國家有強制性的法條限制,我國亦不例外。在我國,考慮到船舶融資租賃交易具有融資性,因而只有經金融管理部門批準許可經營的公司,才有從事船舶融資租賃交易,訂立船舶融資租賃合同的資格。租購是一種租船方式,也是一種特殊的融資方式,它不涉及合同主體的法定性問題,而船舶融資租賃合同中主體不適格則合同無效。此外,光船租購合同僅涉及雙方當事人的法律關系,而船舶融資租賃合同包含著資金融通、船舶買賣、船舶租購三個民事法律關系。

  在船舶融資租賃合同中,出租人與承租人之間仍是租賃合同關系,所有權仍歸出租人享有,從這個角度看船舶融資租賃合同與租賃合同并無區別,但船舶融資租賃合同兼具融物、融資雙重屬性,常以融資為目的,以融物為手段。融資租賃的所有權保留意義僅在于擔保租金債權的實現,違約時可享有取回權。因此,我國《合同法》第250條允許當事人約定租賃期間界滿后船舶的歸屬。租船合同為一種繼續性的有償使用關系,而船舶融資租賃合同不是以使用價值為基礎的,它不具備傳統租賃合同的繼續性特征。

  船舶融資租賃合同與光船租購合同的區別必須準確地予以把握和定性。如武漢海事法院審理的原告王朝文訴被告中國人民建設銀行監利縣支行船舶買賣合同糾紛一案 中,1988年原告與被告簽定"船舶租賃合同"(公證時涂改為"買賣合同"),經原告申請,被告以信用租賃形式將監利縣航運公司以資產還貸的"監機24號船"賣給原告 ,約定,原告在未付清船款前,對船舶只有使用權,沒有所有權,待償清全部租金后,被告將船舶所有權轉給原告。1992年8月被告以原告未按約履行合同為由,收回"監機24號"船,原告提起訴訟。武漢海事法院審理認為:原、被告簽定的"船舶買賣合同"是附條件的買賣合同,合同依法有效。原告不按合同履行付款義務,依約不能取得船舶所有權;被告依據合同約定收回船舶不屬于侵權行為,原告訴訟請求理由不能成立。該案案由確定是有問題的,不夠準確,該案的案由既非船舶買賣糾紛,更非船舶融資租賃合同糾紛,而是船舶租購合同糾紛。

  船舶融資租賃合同作為有名合同,有著顯著的特質,當然筆者并不否認其與光船租購合同間的共同性,但同樣把船舶融資租賃合同看作光船租購合同的一種特例亦是不正確的。該兩類合同在締約意圖、合同內容等存在區別。依我國《合同法》第十三章與第十四章關系的立法規定來看,區別是本質的,船舶融資租賃合同與光船租購合同間的關系不同于承攬合同與建設工程合同間的關系,它們不存在隸屬關系。但是《中華人民共和國海商法》、《中華人民共和國船舶登記條例》中關于船舶所有權、抵押權、光船租賃合同的租購條款、光船租賃下的船旗更換、船舶融資租賃的船舶登記不影響船舶所有權等規定,可比照適用于船舶融資租賃合同,這進一步使船舶融資租賃成為有效的現代船舶融資法律機制。

  3、船舶融資租賃合同的發展與變異

  船舶融資租賃合同由于在操作上的多環節性和復雜性,實踐中其變異性問題較突出,而蛻變成為船舶買賣合同、光船租購合同或貸款合同,在案件審理中必須警惕。如招商銀行上海分行訴福建省石獅市輪船公司、上海市通聯運輸實業總公司船舶融資租賃合同擔保糾紛一案[(1996)滬海法商字第392號]。

  1994年1月10日被告福建省石獅市輪船公司向原告提交租賃貸款報告。同年1月26日石獅公司作為調出方,石獅市交通運輸管理處作為其上級單位,與調入方原告在"金融租賃設備調撥單"上蓋章確認,租賃設備為運輸貨輪K-RN031號。同年2月4日,被告上海市通聯運輸實業總公司(下稱通聯公司),向原告出具"租賃擔保書",為石獅公司與原告簽定的018號租賃合同中的租金擔保。同年3月4日,原告與石獅公司簽定018號"租賃合同",約定原告同意將K-RN031號貨輪出租給石獅公司,在租賃期內所有權屬于原告,石獅公司付清全部租金和設備殘值后取得所有權等。同年3月17日,原告將人民幣300萬元劃入石獅公司滬辦帳戶內,石獅公司在原告提供的"借款借據"上加蓋公章,該"借款借據"注明的利率12.078‰,分四期償還借款,借款用途為購船。石獅公司取得人民幣300萬元后,另購得貨船"維多利亞"號,并于1994年7月12日取得該船發票,金額為630萬元。同年8月11日,石獅公司取得"雄盛"輪的船舶國籍證書,載明船舶所有人為石獅公司。

  由于石獅公司未依約支付租金, 1996年9月25日"雄盛"輪因另案被上海海事法院公開拍賣。原告因此訴兩被告,要求石獅公司支付租金,通聯公司履行擔保責任。

  上海海事法院認為:原告不擁有船舶所有權,從而也就無權出租船舶并從中獲益。原告代理人在庭審中將合同雙方上述履約過程定義為"回購"租賃,尚缺乏足夠的事實和法律依據,因而無從認定。相反,借款借據、貸款利息等證據及船舶保險單上賠償受益人的約定和原告向法院登記債權的行為則較為充分地佐證了合同雙方實際存在的借貸行為。

  被告石獅公司作為合同簽約主體一方,同時在標志借貸行為具體實施的借款借據中借貸人欄內蓋上公司章的行為,表明該司與原告之間存在事實上的借貸法律關系。理應承擔由此產生的相應義務。被告石獅公司的答辯理由不能成立,法院不予采信。

  被告通聯公司就租賃合同出具的擔保函擔保的是K-RN031號輪的租金,該輪未買成,因而未產生任何租金。"雄盛"輪是被告石獅公司利用自籌資金加上從 原告處借貸的資金自行購買的,就該輪租金被告通聯公司未曾出過任何擔保函;況且被告石獅公司更改船舶以后并未通知被告通聯公司,原告也未就變更船舶一事征詢過被告通聯公司的意見,致使該司直至申請扣押船舶時一直將"雄盛"輪誤作租賃合同及其附表中指定的K-RN031號輪,在上述誤認合同標的物及誤解合同標的物所有權歸屬的情況下而設立的租金擔保行為中,被告通聯公司并無過錯,該司的擔保行為作為主合同項下的從合同,其效力應當根據主合同的效力以及本案事實加以確定。

  綜上,原告與被告石獅公司的所謂租賃合同,其實是雙方在融資租賃名義下簽定的借貸協議,該協議違反了我國有關金融法規,應屬無效,由此引起的責任由雙方按過錯程度各自負擔。鑒于主合同無效,作為從屬的擔保合同亦無效。因被告通聯公司對主合同無效并無過錯,且該司擔保的K-RN031號輪的租金亦未發生,因此通聯公司不承擔租金擔保責任。依照《中華人民共和國經濟合同法》第七條、第十六條第一款,上海海事法院在一九九八年三月十八日判決:一、被告福建省石獅市輪船公司返還原告招商銀行上海分行貸款人民幣300萬元;二、原告招商銀行上海分行的其他訴訟請求不予支持;三、被告上海市通聯運輸實業總公司不承擔擔保責任。

  原告不服一審判決,向上海市高級人民法院提起上訴。

  上海市高級人民法院審理認為:招商銀行上海分行與石獅公司簽署的"租賃合同",雖約定原告向石獅公司出租船舶,但實際上石獅公司是以自己名義購買船舶,原告未取得石獅公司所購船舶的所有權,其出租船舶的事實不存在,故招商銀行上海分行與石獅公司簽定的"租賃合同"可視為未履行。

  通聯公司向招商銀行上海分行出具的"租賃擔保書"明確表示是為石獅公司應支付的租金擔保,由于本案租賃合同未履行,通聯公司于1996年7月10日所發有關租賃借款擔保的函,不能推定為借款擔保,上訴人要求通聯公司承擔本案擔保責任缺乏事實依據。

  上訴人認為自己未把握船舶融資租賃的法律特征,操作走樣,但合同已履行,通聯公司仍應承擔擔保責任。這一放棄行使權利,而要加重擔保人風險責任的主張,法院不予支持。

  招商銀行上海分行發放300萬元人民幣,已由石獅公司出具借款借據,雙方事實上建立了借貸關系。石獅公司使用該筆借款,理應支付相應的利息。鑒于招商銀行上海分行作為商業銀行,其發放貸款的行為并不違反國家法律、法規,其要求石獅公司支付利息的請求應予支持。原審法院認定其違法借貸,并無依據,應予糾正。

  依照《中華人民共和國民法通則》第九十條、第一百零六條第一款和《中華人民共和國民事訴訟法》第一百五十三條第一款第(二)項的規定,上海市高級人民法院于一九九九年一月二十二日判決如下:一、維持上海海事法院(1996)滬海法商字第392號民事判決書第一項、第三項。二、撤銷上海海事法院(1996)滬海法商字第392號民事判決書第二項。三、被上訴人福建省石獅市輪船公司,向上訴人招商銀行上海分行支付借款300萬元人民幣的利息,計息期自1994年10月1日起至本判決生效之日止,利率按中國人民銀行規定的固定資產貸款利率計算。

  在船舶融資租賃實務中,經常出現的情形是:船舶融資租賃合同中要么只有租船合同而沒有購船合同;要么只有購船合同而無租船合同;要么雖有租船合同和購船合同,但購船合同沒有履行或購船合同中關于標的物船舶在租船合同中沒有明確約定。其原因可能是故意,也可能是過失如金融機構缺乏對船舶融資租賃的法律特征的把握、內部管理混亂造成合同監督不力或履行失當,從而履行的不是融資租賃合同而是借款合同。這種要件缺損的船舶融資租賃合同,司法實踐中一般將其定名為"名為船舶融資租賃實為借款合同",認定出租方的金融機構利用船舶融資租賃形式謀取非法利益,因為我國法律下的借款合同的利率不得突破中國人民銀行規定的利率的上下限,而"名為船舶融資租賃實為借款合同"的合同以租金形式收取高額利息,規避法律對利率的限制。法院據此做出對船舶出租人不利的判決。船舶融資租賃的出租方應通過對租賃物的明確約定、買船合同中自主購買或明確授權租船人購置以及要求租船人出具租賃船舶受領證等來加以明確,亦便于舉證。

  四、結論

  船舶融資租賃合同因標的物船舶的專業性而成為融資租賃的特別類型。該類合同糾紛在審理中應注意以下問題:1、在法律適用上以我國《合同法》為基礎,并優先適用;同時補充適用《金融租賃公司管理辦法》等金融法律法規;在租金等層面上適用我國《海商法》等的有關規定。2、慎重確定該類案件的訴由與案由,準確定性,并審查該類合同本身的發展和異化。3、嚴格區分船舶融資租賃合同與船舶買賣合同、借貸合同、租船合同及光船租購合同的差異,恰當準確地適用法律審理案件。

  船舶融資租賃合同方式進行船舶融資取得船舶所有權也產生一些問題難以解決。如融資租賃合同下的船舶是否可被扣押拍賣?這在海事審判中會遇到困難,這便存在不確定性因素。此外,在船舶融資租賃合同中使用的租船合同的承租人是否享受船東責任限制?在Torrey Canyon 輪申請責任限制案中請求權人就抗辯認為:該輪受益所有人(租船人)不是依《責任限制法》可享受責任限制的主體,應承擔無限責任 。在我國,依《中華人民共和國海事訴訟特別程序法》第101條規定,船舶承租人可以申請設立海事賠償責任限制基金,也就是說船舶融資租賃合同的租船人應是可以享受船東責任限制的主體。

  盡管如此,在航運業中,由于船舶融資租賃在融資方、租船人和船舶賣方間確立聯系,故而它比傳統的船舶抵押融資更為靈活。船舶融資租賃是一種嶄新的信用形式,它優化了投資環境、結構和規模,提供一個經濟有效的方法將船舶的經營成本與經營資產相分離,提高企業資金利用律,擴大外資利用途徑,降低了航運經營風險。船舶融資租賃是取得船舶所有權方式之一,也是航運業分散風險的做法,更是世界各國對航運業扶植的普遍手段,已成為當代船舶融資的主要途徑。海事審判中在處理船舶融資租賃合同糾紛案件時,應準確定性,適用法律,以規范和促進我國融資租賃業和航運事業健康、持久的發展。

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